Fraude à l'investissement dans le whisky en fût : "ça va être un bain de sang".

Felipe Schrieberg, écrivain spécialisé dans le whisky et gardien du Quaich, s'est donné pour mission de mettre en garde contre les fraudes à l'investissement dans les fûts de whisky, en lançant le mois dernier le site Protectyourcask.com. db explique comment repérer les signaux d'alerte.

M. Schrieberg et Mark Littler, courtier et consultant en whisky, ont lancé le site Protectyourcask.com en mars, dans le but de fournir des informations claires et transparentes sur l'achat et la possession d'un fût de whisky écossais.

Les conseils et orientations présentés sur le site sont conçus pour minimiser le risque d'être victime d'une fraude, un phénomène que M. Schrieberg constate de plus en plus souvent sur le marché aujourd'hui.

"Il y a quelques années, nous avons assisté à l'émergence d'une nouvelle tendance : l'investissement dans les fûts", explique-t-il.

Dès le début, M. Schrieberg et ses collègues professionnels du whisky ont senti le pot aux roses : il s'agissait d'une opportunité évidente d'activité frauduleuse. "Il y avait de nombreux signes avant-coureurs concernant la manière dont ces fûts étaient commercialisés et vendus", explique-t-il, "et nous avons gardé un œil sur ce 'soi-disant marché' au fil des ans".

Au fil du temps, l'importance du whisky en tant qu'actif alternatif s'est accrue, de même que les signaux d'alarme concernant les ventes frauduleuses de fûts de whisky. "Nous avons vu les choses qui nous dérangeaient devenir de plus en plus graves et flagrantes", déclare-t-il, ce qui fait monter sa colère.

Schrieberg et Littler, suffisamment remontés par la "désinformation flagrante" qui entoure l'investissement dans le whisky en fût, ont entrepris de la démystifier. "Nous étions tous les deux tellement en colère que nous devions faire quelque chose, et nous voulions commencer par nous attaquer à la désinformation sur ce que signifie l'achat et la possession d'un tonneau.

Il est facile de comprendre l'attrait que représente le fait de posséder son propre tonneau - une "notion romantique et cool" pour beaucoup d'amateurs de scotch, dit Schrieberg.

Mais compte tenu des risques d'un marché non réglementé, les eaux tourbées ne sont-elles pas trop troubles ? "À travers les lunettes teintées de rose de la possession d'un tonneau de whisky, vous pourriez vous retrouver dans une situation délicate", déclare l'auteur du whisky.

M. Schrieberg met même en garde contre tout investissement. Il déclare : "Lorsque vous envisagez d'acheter un tonneau, l'état du marché, les risques encourus et les connaissances nécessaires pour savoir comment le négocier en toute sécurité signifient que le citoyen moyen ne devrait pas s'engager dans cette voie".

"Il s'agit d'un marché non réglementé, très risqué, avec des acteurs de mauvaise foi qui cherchent à profiter des gens", prévient-il.

L'activité frauduleuse dans le domaine de l'investissement en fûts n'est pas nouvelle, les escrocs ayant opéré sur le marché "tout au long de l'histoire de l'industrie moderne du whisky", la dernière vague remontant au début des années 2000.

Protectyourcask.com est donc un outil destiné aux personnes déterminées à poursuivre leur investissement. Les fûts de whisky peuvent être un bien précieux lorsqu'ils sont achetés par des moyens légitimes, et Schrieberg et Littler sont désireux de sensibiliser et d'éduquer sur la manière d'acheter ces fûts en toute sécurité.

"Je dirais que si les gens veulent vraiment, vraiment avoir un fût de whisky écossais, il faut acheter directement à la distillerie", est son premier conseil. "Si vous avez le moindre doute sur la façon dont un intermédiaire vous parle de la propriété, ne le faites pas.

En raison de l'absence de réglementation et du risque d'activités frauduleuses, M. Schrieberg a aidé db à identifier certains des principaux signes d'alerte à surveiller lors d'un investissement dans des fûts de whisky.

Drapeaux rouges :

1. Manque de transparence - "Si vous achetez un tonneau, pour être sûr qu'il est bien à votre nom, vous devez être en contact avec l'entrepôt qui possède ce tonneau, et l'entrepôt doit savoir qu'il vous appartient. Il est surprenant de constater que beaucoup de ces sociétés d'investissement ne mentionnent pas du tout cet aspect", ajoute-t-il.

"Il faut vraiment pouvoir être en contact avec l'entrepôt. Si ce n'est pas le cas, c'est un signal d'alarme, car cela signifie que l'on vous dit que vous êtes propriétaire d'un tonneau, alors que légalement, dans tous les cas, c'est l'entreprise qui est propriétaire du tonneau".

2. Promesses de retour sur investissement - M. Schrieberg indique que les investisseurs potentiels doivent se méfier des sociétés d'investissement qui avancent des chiffres et des pourcentages concrets lorsqu'il s'agit de retour sur investissement. "Voici la réalité : il n'existe pas de données transparentes sur la vente de fûts de scotch whisky à des fins d'investissement, ces données n'existent pas du tout", déclare-t-il.

3. Si le prix n'est pas correct - M. Schrieberg admet que les prix des fûts de whisky ont atteint des sommets, surtout lorsqu'il s'agit de whisky écossais. "Les fûts de whisky écossais sont aujourd'hui très chers", déclare-t-il. "Je suis un embouteilleur indépendant et les prix que je paie par tonneau aujourd'hui sont facilement le double de ce que j'aurais payé il y a cinq ans.

Toutefois, lorsqu'il s'agit d'entreprises frauduleuses, les prix peuvent être beaucoup plus élevés que la valeur marchande du fût individuel, ce qui est un signe qu'il y a peut-être quelque chose de louche.

S'effondrer

Que se passe-t-il lorsque les investisseurs veulent vendre ?

Schrieberg se prépare à un "accident de voiture" dans trois à cinq ans "lorsque de plus en plus de gens voudront vendre leurs fûts et récupérer leur argent".

"Il y aura un bain de sang", dit-il, lorsque les investisseurs "découvriront que quelque chose ne va pas avec le tonneau, qu'il n'y a pas d'argent ou que les entreprises ont disparu".

Depuis son lancement le mois dernier, M. Schrieberg affirme que Protectyourcask.com a reçu des réactions positives de la part des membres du commerce et des investisseurs dans le domaine des fûts. Les fondateurs du site continuent d'insister sur la nécessité de mieux faire connaître les lignes directrices et les réglementations existantes lorsqu'il s'agit d'acheter et de posséder un tonneau.

Le Parlement écossais devrait organiser un débat pour "célébrer la valeur de l'industrie écossaise du whisky" à Holyrood cette semaine, et il se murmure que l'état de l'environnement d'investissement dans les fûts fera l'objet d'une discussion. Selon M. Schrieberg, "le fait que la question soit soulevée au Parlement écossais est le signe qu'il s'agit d'un problème qui doit être traité, d'une manière qui n'a pas encore été abordée".